Diligência
Nosso padrão de diligência.
A nossa reputação vem tanto do que recusamos quanto do que aceitamos. A diligência faz parte da proteção que oferecemos.
A nossa reputação vem tanto do que recusamos quanto do que aceitamos. A diligência faz parte da proteção que oferecemos.
Em crédito privado e em operações cross-border, a maior parte do risco não está no retorno. Está na origem do ativo, na qualidade da contraparte e na possibilidade de verificar, de forma independente, aquilo que está sendo apresentado. A diligência é o que separa uma operação que suporta revisão institucional de uma que apenas parece sólida.
Por isso tratamos a triagem como parte do serviço, e não como uma formalidade. Recusar uma operação que não passa pelos nossos critérios protege a contraparte tanto quanto protege a firma. Quando uma estrutura não pode ser verificada, ela não avança, independentemente do tamanho.
Comprovação de recursos ou do ativo subjacente, verificável de forma independente. Sem evidência de fundos ou de ativo, a operação não avança.
Laudo independente quando aplicável e confirmação de que o ativo está sob custódia identificável. A custódia é sempre separada do aconselhamento.
Identificação e verificação das contrapartes e do beneficiário final, com procedimentos de KYC e AML e checagem de sanções e exposição política.
Mandato definido por escrito e uma lógica comercial que faça sentido. Uma estrutura precisa explicar por que existe, e não apenas o que promete.
Estruturas baseadas em SBLC, BG, MTN ou PPP alugados, e qualquer instrumento que não possa ser confirmado banco a banco.
Oportunidades sem comprovação de recursos ou sem verificação banco a banco do ativo e das contrapartes envolvidas.
Esquemas de garantia de prime bank e estruturas que exigem o pagamento de taxas antes de qualquer verificação.
Ativos que não podem ser avaliados ou custodiados de forma independente, sem laudo nem custodiante identificável.
Nenhum sinal isolado condena uma operação, mas certos padrões aparecem com frequência quando algo não se sustenta. Quando os encontramos, desaceleramos e voltamos aos portões antes de prosseguir.
Urgência e pressão para pular etapas.
Sigilo que vai além de um NDA normal.
Taxas exigidas antes da verificação.
Bancos emissores vagos ou não nomeados.
Ausência de avaliação independente.
Engajamentos são revisados de forma seletiva. A Lumen Capital responde apenas a investidores qualificados, contrapartes institucionais, family offices e parceiros profissionais com mandatos claramente definidos.
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